Curso de Evaluación de Solvencia Financiera para el Otorgamiento de Créditos

Factores clave en la evaluación de solvencia de una empresa cliente

• Importancia de la solvencia de un cliente en la decisión de crédito.

• Solicitud de información financiera al cliente para evaluar su solvencia.

• Efecto del crédito al cliente en el flujo de efectivo de la empresa.

• Taller: impacto del crédito a un cliente en el capital de trabajo.

Lectura básica e interpretación de los estados financieros del cliente

• Petición y uso correcto de la información financiera del cliente.

• Lectura guiada del estado de resultados y del balance general del cliente.

• Cálculo de la capacidad de pago del cliente en sus estados financieros.

• Diagnóstico financiero de operación, solvencia y rentabilidad.

• Taller paso a paso de checkup financiero de un cliente real y cómo usar esta información en las decisiones de otorgamiento de crédito.

Evaluación de solvencia y factores clave al otorgar crédito a los clientes

• Evaluación del grado de solvencia de una empresa cliente a partir de su checkup financiero.

• Consulta del reporte de crédito para verificar el nivel de pago de un cliente.

• Análisis básico de factores no financieros: políticos, tecnológicos, tendencias de la industria, relación de negocio, etc.

• Políticas para establecer montos de crédito, plazos, moratorios y descuentos por pronto pago en función del grado de solvencia del cliente.

• Dinámica: revisión del historial de cumplimiento y factores en la relación de negocio para determinar el monto máximo de crédito a un cliente.

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